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津警破获首例非法网络炒汇案 捣毁地下钱庄

2006-07-21 14:00:47
华夏经纬网

    新华网天津频道7月21日电 如果告诉你在银行中存入1万美元,你立刻就能成为100万美元的使用者,你的感觉会如何?不过,别高兴得太早。这100万美元你可不能取现和消费,而且可能一眨眼的工夫就立刻会消失,不但吞了原来的1万美元成本,还得让你交上1千美金手续费,你的感觉又会怎样?这就是非法网络炒汇带给人的“真实刺激”,天津市一“汇民”就曾在很短的时间将百余万元成本赔得精光。日前,根据市政府、公安部、国家外汇管理局的部署安排,市公安局经侦部门与市外汇管理局等部门密切协作,成功破获天津市首例非法网络炒汇案———天津M信息咨询有限公司(以下简称M公司)网络炒汇案。主要的外籍嫌疑人刘某及M公司法人张某已于近日被依法批准逮捕,现初步查明二人已攫取“手续费”近400万元。另依据此案相关线索,上海警方已将藏匿在该地的一个特大“地下钱庄”一举捣毁。

 

    “神奇”的“杠杆原理”

 

    事情首先要从“炒汇”说起。国际上有一种类似于购买期货的外汇合约买卖方式,属于并不发生真实外汇买卖的虚拟交易,即购买者在某金融机构存入一笔资金,而对应的银行或其他机构则会启动一笔数倍至数百倍的“杠杆基金”,用于交易。简而言之,这便类似于一个省力的“杠杆原理”,若存入1万元,则被“杠杆原理”放大为数万元或数百万元(具体放大多少倍由操纵者拟定。据介绍,国际上大多流行1530倍,也有少数追求刺激玩到100300倍)。买卖外汇交易时使用放大过后的虚拟资金,实际的盈亏则从你的本金中结算,另外每次买进卖出都需交纳约为本金5%的手续费。当此种炒汇方式借助于国际互联网,构筑“网络交易平台”后,便成为了在理论上从全球任何一个角落都可以实施简单操作的“网络炒汇”。而至少在当时,这样的外汇买卖在我国是不被允许的。于是,有境外公司便想到了让中国“汇民”借助互联网到境外网站玩更刺激的“杠杆基金炒汇”,于是他们纷纷物色相关代理人在国内开设了所谓的“外汇信息咨询公司”。

 

    此种“网络炒汇”客观上吸引了很多原“股民”加入,另外一部分则被“杠杆放大”玩法的“新鲜感”和“刺激度”吸引,开始尝试。但玩家们万万没想到的是,这其中至少存在以下两个致命“漏洞”。一则,如果在境外网站上进行,本金如果合法出境会受国家外汇管制,另外这笔钱也完全失去主人控制。再则,境外网站上的汇率是百分百的国际真实汇率,但输赢不由网站支付,在这些网站背后一般都有这样一条资金链:境外专业网站———境外非银行金融机构———境外外汇做市商———境外银行。谁也无法清楚知道的是,客户的交易是否真正及时得到了“清算”,即上述资金链是否完整。简而言之,你输了就要你的,你赢了想拿走就不容易!

 

    “狼”入津城迅速扩张

 

    坐落于天津市河西繁华区域的M公司正是在这样的背景下,于2004年诞生的。外籍华人刘某多次来到天津市考察后,相中了在股票证券业郁郁不得志的张某,一番工作后张某有了与他合作、共同奋斗的愿望,以“信息咨询”为主业的M公司宣告诞生。公司注册资本为10万元,招聘了几名对外汇、期货等知识略通一二的业务员,对外一律自称“客户经理”。刘某自称代表的是某资本有限公司,客户可以与M公司的总经理张某及业务经理赵某、孙某某等签订个人外汇保证金转让合约———此点充分体现了刘某等人的狡猾之处,让客户与个人签约,洗出“公司行为”的意图非常明显。然后,客户在指定银行存入不低于5000美元的等值人民币作为“保证金”,根据刘某所述该境外公司的规矩,保证金被“杠杆原理”放大100倍。这样,客户便通过网络获得了该境外公司提供的交易用户名和密码,可进入其国际网站平台将放大了100倍的资金进行外汇合约买卖,输赢从“保证金”中体现。

 

    玩家大亏警方立案

 

    表面上看,这样的交易是绝对公平的,但实际上“杠杆放大”的倍数越大输赢越快、越刺激,也越接近于赌博,公司网站便如同“赌场庄家”一般,获利越大。另外,每完成买进、卖出的完整交易,即使汇率完全持平,“保证金”也会自然流失10%。这不但单纯看数目惊人,而且客观也容易让客户产生在汇率小幅度上涨时不甘抛出(怕所涨部分不够付手续费)的心理负担。虽然这些客户大多是对外汇或证券市场较为熟悉的人员,但无论如何他们都缺少“网络炒汇”的实战经验,一入市又碰到放大倍数如此大的“杠杆”,大家整体赢少输多便也不足为怪。这便也有了天津市一汉沽区居民,在短时间内即输掉百万余元的悲剧,其左思右想最终还是愿赌服输,黯然离去。可是,也有某些人,他们从20053月至7月间共交易473手,即金额47.3万美元,支付手续费近2.4万美元,但是投入的63.9万人民币却只剩下6.8万元,损失大得惊人。于是,他们来到天津市公安经侦部门、外汇管理部门报案,希望对M公司进行调查。天津市经侦部门与外汇管理部门高度重视,立案认为刘某、张某等人涉嫌非法经营罪,并进行了初步调查。市外汇管理局经向市政府汇报后,将该案作为典型案例上报国务院及国家外汇管理局。同时,由于此案较为复杂,市公安局经侦总队责成五支队抽调精干警力组成专案组,与市外汇管理部门密切配合,展开了调查工作。

 

    与此同时,M公司在获悉客户报案后“偃旗息鼓”了一段时间,见“没有动静”很快又将业务发展到静海、塘沽以及北京、山东济南等地。另外,公司还抬高门槛,将新客户交纳的最低保证金从原来的5000美金提升到1万美元。为了进一步开展业务,他们还为“大客户”办理了东方卡,借助于某银行的“保付通”业务,让客户对保障金的可操控性变得更强。据统计,仅其中20名新客户加入后,到今年春节就划款交易1800余万元!一切线索都表明,M公司要变本加厉大干一场!

 

  依法取缔敲响警钟

 

    此时,全国其他城市也已将类似典型案例上报国务院。由此,此种“网络炒汇”现象引起了政府部门的高度重视。而根据市公安局经侦总队和市外汇管理局的调查结果,M公司为交易人员提供场所,工作人员代收保证金,诱使交易人进行外汇按金交易,应属非法经营外汇业务;M公司向交易人收取人民币,然后折算为美元,保证金账户扣收交易佣金,构成了非法买卖外汇……万事俱备,只欠东风。2006313日,国家外汇管理局对“网络炒汇”违法行为予以认定,认为“以个人和企业名义,在境内向投资者收取人民币,使投资者获得相应的外汇保证金,并通过互联网从事外汇保证金交易的行为,属于非法买卖外汇行为,构成犯罪的,依法追究刑事责任。”323日,在市

 

    政府的亲自指挥下,天津市外汇管理部门进行行政执法,公安经侦部门则严查犯罪行为。行政执法首先冻结了M公司及其属下所有员工的银行账户。325日夜,被监控的外籍犯罪嫌疑人刘某在北京机场欲出境时被查扣。次日,专案组对其依法刑事拘留。424日,该案另一名主要犯罪嫌疑人张某被抓获并依法刑拘。公司业务经理赵某、孙某某也先后被公安机关采取了强制措施。案件极为复杂,来不得半点疏忽。为了彻查M公司相关人员的违法行为,经侦总队五支队专案民警与外汇检查人员仅从银行调取的文字记录,摞在一起就高达1米多厚———仅这些,专案组全体成员连续加班就得审查一个月!另外,专案人员还赶往沧州、北京、济南等地,查清了M分公司的有关情况。根据调

 

    查核实,从20054月到20063月,刘某和张某共收取“手续费”近400万元人民币。刘某的落网让M公司与上海地下钱庄的交易逐渐清晰,津沪两地经侦民警联手苦战,终于将这个特大“地下钱庄”一举捣毁,与刘某联系密切的“钱庄核心”、外籍嫌疑人甲某、乙某亦被抓获刑拘。200669日,刘某、张某二人被市检察院二分院依法批捕。(刘峦经轩)(完)

  
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