台商 财富话题
揭秘超级富豪的家族办公室
华夏经纬网   2017-08-29 14:01:40   
字号:

  “家族办公室”:揭秘超级富豪的 传承之道

  周艾琳

  从洛克菲勒家族历经六世稳而不倒,到英国戴安娜王妃运用家族信托为两个儿子留下巨额财富,再到近期热播的《人民的名义》中高小琴设立2亿港元信托基金……曾经显得神秘和高高在上的财富传承及作为其主要金融工具的家族信托,越发为人所熟知,尤其是在财富积累快速上升的中国。

  然而,说到家族办公室(FamilyOffice,简称FO),可能不少人就知之甚少了。作为财富管理行业“皇冠上的明珠”,家族办公室为家族财富提供系统顶层设计,在欧美已成为很多富豪和超级富豪的选择。

  家族信托只是家族办公室的功能之一。家族办公室为超高净值人士及其家族提供涵盖战略财富管理、投资规划、信托与遗产服务、慈善赠与、家族传承与领导、税务与财务规划以及管家等方方面面事务的服务。

  近年,随着中国传统制造业和房地产行业造就一批富豪,财富意识的觉醒、富有家族的离婚率大幅提高,以及CRS(金融账户涉税信息自动交换标准)背景下的全球税务筹划需求提升,乃至家族办公室门槛降低等,都使得家族办公室在国内也开始得到了长足发展。

  近期,上海高级金融学院(SAIF)与惠裕全球家族智库联合发布了中国首份《中国本土家族办公室服务竞争力报告》(下称“报告”)。报告显示,本土家族办公室中67%成立于2011~2016年间,半数以上成立于2015~2016两年间。信托公司背景的家族办公室比例最高,占39%,商业银行和律师背景各占25%,企业家背景占21%。绝大部分家族办公室管理的资产规模在100亿元人民币以下。

  那些家族办公室的经典案例

  家族办公室在海外已有上百年历史,众多顶级富豪家族都采取这种模式管理财富。其中,最为著名的案例无疑就是洛克菲勒家族。1882年,约翰·D.洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。

  老约翰辞世时留下了外界估值达14亿美元的财富,相当于当年美国GDP的1.5%。此后,小洛克菲勒作为委托人,先后为他的妻子、孩子和孙辈们设立了信托,受托人是信诚联合信托(FidelityUnionTrust)。

  世界传媒大亨默多克是另一个经典案例。默多克在与第二任妻子安娜·托芙离婚时支付了17亿美元,损失惨重,因此在与第三任妻子邓文迪结婚前,他把名下的主要资产,特别是新闻集团股权通过GCM信托公司都装入了家族信托进行隔离保护。默多克与前两任妻子的4个子女是这个信托的监管人。

  2013年末,与默多克离婚的邓文迪仅获两套房产和让两个女儿成为870万美元基金的受益人,而默多克仍然笑拥超过139亿美元财产,并牢牢掌控新闻集团的控制权。

  还有一个例子便是“英伦玫瑰”戴安娜王妃,当年虽然猝然离世,留下了2100多万英镑的巨额遗产,但她的遗嘱信托却堪称业界最成功的案例之一。

 

责任编辑:李欣

共4页
  网友评论 更多评论>>>
  网友: 密码:   
 
 
 
  已有( ) 条评论 剩余 字 验证码:    
 
相关文章
   
·去年至今上市公司高管三成换人
·上市金融机构高管薪酬盘点
·中国女企业家占企业家总数1/4
·台“经营之神”的基因传承
·这些商界木兰都什么来头?
·国内半数富豪没有高学历
·未来最富有的是懂艺术的人
·大中华区富豪人数超美国
·富豪榜变换映射风口转移
·内地富人境外资产将"裸奔"?
·为什么富人越来越悠闲?
·中国百万富翁移民数全球第二
·中国富人最爱温哥华?
·国内资产20亿级别富豪
热点观察
  更多
    尽管抗议不断,已完全执政的当局并不准备听民意所指。“核食”非吃不可?
    继旅业者之后上街抗争,台湾渔业“乱了”。咎其原因恐怕人为之祸才是乱源。
热门文章
 
支付宝红包强势归来 领取余额宝消费红包怎么
诺信进军再生铜项目,投资收益领域见新章
诺信金融研究院建立首个高校科技成果转化指标
填补市场空缺,天津诺信投资麦角硫因项目
天津诺信携手诚品鲜,助力生鲜“新零售”发展
功能解读佳能M6,带你了解微单镜头怎么选?
金瑞龙财富坚守初心 做互联网金融行业“尖子
信和财富夏靖董事长:公益这条路上从不缺席
“一路相伴·感谢有你 ”德融天下2017大
北京白癜风医院党支部红心志愿先锋队授旗仪式
财富话题
  更多
“富二代”似乎即将成为中国家族企业沙场主角。然而调查显示很多富二代并不愿意接父辈的班。
·中国亿万富翁数量增长迅猛
·500万在北京能买到什么房?
·人民日报揭世界华人联合会真相
·中国新中产家庭的财富焦虑
·抠门成新中产家庭妈妈缩影?
·信托规划下的“财富”身后事
·如何破局新中产的财富焦虑?
经济时评
  更多
·“马英九案”令两岸看清蔡当局真面目
·港媒:两岸关系仍是民进党的难题
·点赞贪污犯,赖清德价值观错乱!
·习总书记的“四个坚定不移”
·胡本良:习近平讲话为两岸同胞坚定信心
·民进党费尽心力“拔管”之后
·核四走入历史 台湾经济何去何从?
走近台商
  更多
·得之大陆报之大陆:义务为病人理发的台湾志
·台湾街舞达人简晓珊:一边跳舞,一边打工
·一位台南医师的大陆义诊足迹:我想为社会服
·台湾教师张纹珑:我在大陆开启了“戏剧”人
·在黔创业台湾青年:现在大陆充满机遇不想错
·“台湾女婿”汪小菲:邀台湾青年“进京”创
·从手工榨油到领跑台湾——听台商世家两岸故
台企风采
  更多
·“制造”台湾的今昔:小岛制造昔日风光难再
·撑不住了!昔日股王宏达电宣布在台裁员1500
·新域资产:定向降准释放7000亿利好股权投资
·一罐旺仔牛奶卖了20年?旺旺业绩“跌落”背
·富士康股价遭遇“滑铁卢”:郭台铭跌落神坛
·台积电与鸿海警讯:这是台湾走向平庸的讯号
·台积电大佬张忠谋退休,大陆芯能否复制传奇
台商论剑
两岸商情 | 分类商机 | 热点区域 | 热点观察 | 经济时评 | 走进台商 | 企业采风 | 焦点人物 | 财富话题 | 政策法规 | 招商 | 专题
---华夏经纬网版权所有---