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诺亚财富疑向不合格投资者售十几亿私募产品
华夏经纬网   2017-04-14 10:12:03   
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  原标题:十几亿私募产品是否卖给不合格投资者引争议

  来源:南方都市报

十几亿私募产品是否卖给不合格投资者引争议

  一名投资人提供的基金交易申请受理单显示,风险匹配一栏是“不匹配”。

  《澳门风云3》、《湄公河行动》、《火星救援》、《X战 警 :天启》、《独立日:卷土重来》……

  上述大片你也许看过或者听过,但在这些大片的背后,有一场投资人和诺亚财富之间的纠纷却持续了一年多。

  近期,多个诺亚财富投资人向南都记者报料,称诺亚财富在中高风险产品诺亚歌斐博纳二期基金产品募集过程中,向风险评估为保守型及稳健型的投资人销售产品,不符合监管对于私募基金销售的规定。

  不过,对于与投资人的纠纷,诺亚财富方面在接受南都记者采访时坚称,诺亚方面不存在合规性问题。南都记者从博纳以及投资人处获悉,目前这份规模约为12亿元(原定17亿元,后缩减30%)的私募影视基金正在协商中,博纳方面将安排有意向的第三方回购29名投资人份额,转让对价为投资人实缴本金年化利率8%的收益。

  投资人质疑:

  诺亚向不合格投资人卖中高风险基金产品

  据悉,博纳二期基金是由诺亚旗下歌斐资产作为基金管理人,诺亚作为代销机构发行的一款投资影视业的股权私募基金,资金定向投资到博纳影视基金,由博纳公司进行管理和决策,开展影视版权投资活动。据南都记者从投资人处获得的投资年报显示,目前该基金投资了包括《澳门风云3》、《危城歼霸》、《湄公河行动》、《火星救援》、《X战警:天启》、《独立日:卷土重来》、《比利·林恩的中场战事》等大众耳熟能详的大片。

  来自江苏的诺亚财富黑卡投资人金珊向南都记者表示,其2011年成为诺亚财富的会员,在诺亚组织填写的《投资人问卷评测》中,被认定为稳健型投资人。但2014年末,诺亚财富准备募集中高风险博纳二期基金时,却向和她一样为稳健投资人或者保守型投资人进行路演和推介。

  投资人在联名给南都记者的投诉材料中称,缴款前并不知道该产品属于中高风险产品。一名投资人对南都记者表示,2015年2月9日被要求打款,但2月11日拿到受理单才发现风险不匹配,而风险揭示书则是在2015年8月18日才签订,存在合规性问题。

  正因为这个过程,诺亚财富投资人表示,根据《私募投资基金监督管理暂行办法》(证监会令[105]号)第十七条之规定:“私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。”他们认为,诺亚财富在明确知情的前提下,故意隐瞒基金风险等级向投诉人推销该产品,并邀请投诉人参加项目路演等营销推介会的行为,混淆投资人的风险认知,导致他们在不知晓基金风险的前提下购买了风险不匹配基金产品,承担不该承担的巨大风险。

  “目前的基金投资人60%以上风险评测结果为稳健型、保守型投资人”,金珊向南都记者表示。

  诺亚财富回应:

  不存在合规性问题

  对此,诺亚财富方面在接受南都记者采访时则坚称,二期基金向合格投资人销售,已履行投资者适当性核查,风险测评和适配符合监管要求。诺亚方面指出,对于风险测评结果为稳健型、保守型、安全型的投资人,当其主动意向购买的产品风险超出其风险测评结果时,诺亚参考《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号)有关规定,书面特别提示该产品风险已超出其风险测评结果,通过由其签名确认已了解其中风险并愿意承受的程序,实现产品风险与风险承受能力相匹配。博纳二期于2015年2月、3月募集时,也遵循上述相关程序,符合《私募投资基金监督管理暂行办法》(2014年8月21日发布并施行)有关要求。诺亚认为,2016年7月15日《私募投资基金募集行为管理办法》正式实施后,其严格按照该《办法》具体要求,在私募基金产品销售过程中,通过对投资者多维度客观介绍,不再将体现投资人主观意愿的特别确认作为评价因素。

  对于投资人反映的“先打款,后签合同的”合规性问题,诺亚财富方面表示,其从来没有要求投资人先行打款,再签署基金合同,基金交易合法有效。

  至于南都记者提到投资人提供的材料显示“先缴款,后签订合同”,诺亚相关负责人表示,主要是投资人为了抢占份额。并补充称,从系统记录来看,投资人在交易时一定是有风险测评等级进行适配的,并且在购买产品前也签署过风险揭示书。对于投资人提到的罚息问题,诺亚方面否认并表示:“不存在还没签署合同与风险揭示书而罚息的情况。”

  第三方说法:

  关键看投资人是否知晓风险等级

  对于私募基金向合格投资人销售的问题,基岩资本副总裁岑赛铟在接受南都记者采访时表示,随着2016年7月15日《私募投资基金募集行为管理办法》正式实施后,对于不合格投资人是否可以进行私募基金产品认购有不同的规定。在此之前,只要投资人清晰风险,并签署相关风险告知书,就不存在问题。但2016年出台的《私募投资基金募集行为管理办法》正是考虑到了实践过程中存在争议空间,要求只能向风险匹配的投资人销售相关产品。

  岑赛铟认为,该纠纷的关键是,投资人是否提前知晓该私募产品的风险等级。

  纠纷进展:

  29名投资人份额或被回购

  投诉人之一的张女士告诉南都记者,去年8月8日举办LP大会后,其意识到该基金存在高风险,与基金宣发内容不吻合,与其对资金安全性需求不吻合,要求退出该产品。随后,双方陷入了长达半年多的僵局。

  南都记者从多个投资人处获悉,在经过多番博弈后,2月23日,诺亚、博纳与博纳基金二期投资人举行沟通会议,确定了基金份额回购方案。据南都记者从投资人处获得的方案显示,博纳方将安排有意向的第三方回购29名投资人份额,转让对价为投资人实缴本金年化利率8%的收益。

  但南都记者从投资人处获悉,尽管2月23日多方已经初步确定回购方案,但至今却迟迟未能落实。“主要原因是诺亚方面希望从中收取手续费。”张女士告诉南都记者,但投资人认为,在博纳一期收益不理想、投资人已经质疑并提出回购份额情况下,诺亚仍发行二期产品,并未尽到风控管理职责,不应该收取这部分费用。

  博纳方面相关人士昨日接受南都记者采访时表示,博纳已经根据投资人的诉求提出解决方案,希望能够满足投资人的要求,但目前仍有相关细节正在和诺亚等相关方确定,“预计这两天将会给投资人明确的解决方案。”

  对于回购安排,诺亚方面则表示,是基金管理人的事情,诺亚财富不予评论。对于投资人表示因诺亚的相关收费导致回购方案搁置,诺亚方面表示,将严格按照基金合约规定进行,不会多收任何费用。

  采写:南都记者 陈颖

  南都记者吴梦姗对此稿亦有贡献

 

责任编辑:李欣

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