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监管重拳整治 ICO:比特币末路疯狂神话破灭
华夏经纬网   2017-11-28 09:05:01   
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  文章导读: “带血”的ICO最终以惨烈方式“硬着陆”,监管大棒下会不会有幸存者?这场末路疯狂将会往何处去?披着科技马甲,那些漏洞百出的项目白皮书又是怎么演绎一个个泡沫骗局的?

  

《中国经济周刊》2017年第37期封面

《中国经济周刊》2017年第37期封面

  《中国经济周刊》 记者 劳佳迪 张燕 丨 北京、上海报道

  9月14日,作为国内三大比特币交易所之一的“比特币中国”宣布即日起停止新用户注册,并将于9月30日停止所有交易业务。消息发出后,比特币价格跌破两万元。此前,包括比特币在内的多种虚拟货币的价格经历集体下挫,其原因便是9月4日监管层重拳整治ICO。

  在国内,ICO从极客圈子里的小众名词,到刀口舔血的投机品,再到街知巷闻的非法勾当,一共只用了一年左右的时间。

  大量区块链初创公司前赴后继抛出ICO这枝融资的橄榄枝,以一份份类比“招股说明书”的白皮书吸引着投资者入场。一直以来,小圈子里就流传着围绕它的争议,反对者称之为“反常和不可持续的凯恩斯选美大赛(指建立在对大众心理猜测上的投机行为)”,追随者则冠之以“颠覆性融资方式”的头衔。

  9月4日,七部委联手重拳出击,将ICO明确定性为“涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。一夜之间,上百万市场参与者丢盔弃甲,纷纷溃逃。

  其中有指望手中代币再造比特币暴富传奇的韭菜小白,有野心勃勃成为下一个BAT级别公司的区块链创业者,也有浑水摸鱼以“创新”为名设下融资骗局的金融诈骗犯。

  这其实是一场事先已有征兆的大整顿。从8月底开始到9月初,多家媒体就不约而同地开始“吹风”。面对监管将至的传闻和风声,ICO经历了有史以来最惊心动魄的一周:虚拟货币连日上演“瀑布”式滑铁卢,地方政府连夜叫停区块链集会,监管机构对属地项目紧急排雷,数一数二的代投平台接连暂停交易,行业大V纷纷抢过话筒呼吁监管以求自保……但直到央行正式发布监管令以前,贪婪和侥幸心理依然将多数人困在这个危险的游戏里。

  《中国经济周刊》记者此前曾去硅谷采访,在这个全世界最富骑士精神的科技乌托邦中,ICO作为一种融资方式其实已经存在5年以上的历史,大体和监管彼此相安无事。但近半年,美国证监会开始留意到个中风险,陆续出台政策“敲打”。而这半年也正是滚烫的中国资本集中涌入的窗口期。

  在巨大收益的引诱下,国内某些近乎丧失理智的投机资金终于成为ICO“毒丸”。大量利用人性弱点的融资骗术让国内监管层无法坐视不管。据媒体援引央行人士话语称,90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO不足1%。这个比例判断解释了监管层痛下杀手的原因。

  “带血”的ICO最终以惨烈方式“硬着陆”,监管大棒下会不会有幸存者?这场末路疯狂将会往何处去?披着科技马甲,那些漏洞百出的项目白皮书又是怎么演绎一个个泡沫骗局的?

  ICO有多疯狂

  上半年在国内融资已达26.16亿元

  ICO全称为Initial Coin Offering,是一种通过发行虚拟代币的方式进行众筹融资的行为。与大众所熟知的IPO不同,它发行的并非是股票而是代币,发行方大都是区块链初创公司,通过众筹的方式交换比特币、以太币等主流“加密货币”,来达到融资目的。

  也就是说,与IPO用法定货币买股权的方式不同,ICO是将股份或收益权变成加密货币,公开出售。大多数项目所融的“资”,是比特币、ETH等虚拟数字资产,而非人民币、美元等法定货币。ICO项目发起方利用融来的传统数字货币,在虚拟货币交易所换回人民币等法定货币,再投入到指定的技术项目中,这种交易所既要服务用户们在二级市场的交易,同时也是持币用户主要的虚拟货币代持存储平台。而因为ICO发行的新币种拥有者少、价格波动大,在交易所的卖出价格很可能比发行价高。

  2013年诞生的ICO项目仅仅局限于小范围内的数字货币爱好者,其在更大范围内“爆发”始于今年上半年一款基于智能合约设计的数字货币ETH的暴涨,这款诞生于2014年7月的数字货币在短短3个月的时间内从50美元涨到近400美元,从而带动了ICO的迅速升温。如果说ETH的成功更多体现在解决了比特币扩展性不足的问题,后期疯狂蔓延的ICO项目更多关注如何令人一夜暴富。

  “这是一个你听不懂其实也看不懂的项目。”参加过几次ICO项目线下见面会的投资人李鹏亮表示,“台上嘉宾用各种数据和图像演示着诸如区块链技术开发等高深晦涩的概念,台下的投资人则议论着最近圈里哪个项目值得投资,各个币种最近的涨幅情况。没有人会真正注意这些项目到底在做什么,大家关注的是回报率有多少,什么时候入场最合适。”

  李鹏亮告诉记者,ICO市场上几乎每天都在发生着一夜暴富的奇迹。最著名的莫过于来自国外,收益率最高时达到1500多倍的Stratis,从2016年8月上线时不到100万美元的估值,到2017年6月最高点时已超过10亿美元。包括李鹏亮自己,也通过一种叫做HSR(超级现金)Hshare的虚拟货币投资项目在一个月内赚到了近10万元人民币。

  但是在ICO市场上,李鹏亮仅仅是一个“小玩家”,著名投资人薛蛮子曾经一口气投资了包括比原链、量子链、墨链、唯链等18个ICO项目,并戏称自己找到了走上财富自由的道路。

  和薛蛮子一样,七八月份以来,国内大量资金和机构“跑步进场”ICO。根据中国国家互联网金融安全技术专家委员会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》(下称“报告”),今年上半年,国内已完成65个ICO项目,累计融资规模折合人民币总计26.16亿元,累计参与人次达10.5万。面向国内投资者提供ICO服务的相关平台43家,ICO平台经营主体所在地以广东、上海和北京最多,合计占比近六成。

  来源:中国经济周刊

 

责任编辑:李欣

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