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刘洪:纽约嫖妓州长下台祸起银行监管


2008-03-19 10:07:04         华夏经纬网

   知道斯皮策是几年前在纽约期间,他当时还是纽约总检察长,其铁腕执法和清正廉洁作风颇得民心,被认为是未来美国总统的可能人选。但不想,不久前的召妓丑闻让这位“华尔街卫士”只能黯然而去。

  高官性丑闻自然是媒体报道的一个重点,但我倒是对斯皮策丑闻曝光的过程更感兴趣。据《纽约时报》披露,事情最初源于汇丰银行的举报,该银行发现有两皮包公司的账户电汇往来可疑。国税局介入调查后发现,这两个皮包公司果然不正常,其和一个绰号“皇帝俱乐部”的卖淫集团有关联,意想不到的是,纽约州州长斯皮策先生也被发现曾向该俱乐部进行过电汇。由于涉及州长高官,调查人员在得到司法部长和法官的批准后,随即对斯皮策电话进行监听,真相最终大白于天下。

  斯皮策召妓丑闻能最终曝光,美国司法调查人员的办案能力和独立性有重要功劳。但最大的功劳,我认为,还是须归功于美国有效的金融监管系统。尽管这种体系也存在漏洞,比如次贷危机就是贷款资格认证不严产生的恶果,但在对待民众和官员财产收入、资金往来方面,金融监管相当有效且严格。根据美国的相关监管法律,金融机构一旦发现日常交易中有可疑行为,必须向财政部“金融犯罪执行网络”(FinCEN)递交“可疑行为报告”(SAC)。

  什么是可疑行为?花旗银行的职员马克就对我解释,一般情况下,客户账户上的资金往来都是有规律的,比如有个客户每个月会电汇一两千美元,但突然一天,他电汇了一两万美元,那情况就可疑了。按照规定,他就必须将此情况上报并促请有关部门展开调查。

  普通人的异常行为会受到监控,银行对公众人物的监管显然更加严格。比如,美国法律规定,当事人是“现任或前任外国政要、他们的直系亲属和亲密朋友”,银行就必须更加仔细监控其账户往来。而许多美国银行也透露,在具体操作中,他们也将这条规定应用于本国达官贵人头上。

  正是这种“全程掌握”的金融监管,最终让斯皮策自以为天衣无缝的电汇交易露出原形。因为在交易实名制的金融体系下,只要不是现金交易,不仅是嫖娼资金往来,就是行贿、受贿、偷逃税等其他非法交易,也很容易被查出。这也正是在西方电影中,一些不法之徒喜欢现金交易的原因。但在刷卡普遍的美国社会,大额现金交易毕竟很不普遍,而且,大额现金取出本身也是异常行为,受到严格监控。

  高效的金融监管体系,也使得美国官员财产申报顺理成章。官员的工资、房产、投资收入,包括买卖了什么股票,都有据可查且无从逃避。“手莫伸,伸手必被捉”也自然成为美国公务员的常识。比如,美国就很少出现“巨额财产来源不明”这类事件,因为通过金融监管,很容易就查明其来源。

  中美国情不同,反腐有所差异也属正常,但美国在金融体系方面对官员的高效监管,或许也值得中国有所借鉴。荡开说一句,从美国对外国官员在美资金的监管看,美国对哪些是贪污钱财应一清二楚,加强中美在这个方面的合作,也将能有效打击中国贪赃官员卷款逃美的犯罪行为。 作者: 刘洪(媒体人士)

来源:大洋网-广州日报
  


 
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