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9月以来近半基金亏损 专家建议适当调整基金比例
华夏经纬网   2007-11-08 15:56:54   
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  许多新基民都抱着“买基金就能赚钱”的心态,最近两个月的实践告诉他们基金不是永远只赚不赔。在许多基金论坛上,网友因为基金亏损而表现出焦虑心态的帖子随处可见,而基金公司两个月来接到投资者抱怨亏损的电话也在增加。牛市中震荡调整不可避免,理财专家建议基民适当调整基金投资比例,不要贸然赎回好基金,“买入、持有”才是基金投资的秘诀。

   “原来买基金也会亏的”

  从9月初到11月6日,260只开放式基金(不包括货币市场基金)中,有126只基金净值下跌,且全都是偏股型基金,这一比例接近一半。股票基金的低迷表现,让不少投资者望基兴叹。

  小可在朋友的劝说下从9月份开始买基金,“朋友推荐的是五星基金,结果到现在亏了8.25%,算上申购的费用将近10%,原来买基金也会亏的”,小可表示,在朋友的灌输下,他原以为买了基金就等着翻倍,如今只能耐心等待亏损的基金再涨回来。

  “我的基今天又跌了!”在众多基金论坛上,最近经常有网友抱怨自己的基金在亏损。“每天看着净值下跌,心都碎了!”一位叫“新基快枪手”的网友昨日发帖,从10月份以来,他持有的基金净值一直在亏损。而有3家基金公司的客服负责人同时表示,每日接到投资者抱怨基金亏损的电话不下100个。

  “基金下跌就恐慌往往是新基民的通病”,工银瑞信渠道营销部总监秦红解释,“这里面实际有个参照点漂移的问题。比方说一元钱买的基金涨到1.58元,然后调整到1.45元,很多投资者只盯着这0.13元的损失,觉得赔了9%很痛苦,却不为已经赚了45%感到开心。如果不能克服这种痛苦,就很难把一只基金长期拿住。时间能给投资者满意的回报”,秦红表示,在市场前景看好的情况下,短期的下跌并没有太大问题,投资者最好的方法就是坚持持有。

  债券基金重新受宠

  基民陈先生自己找到了应对市场震荡的方法:买债券型基金。他表示本周持有的股票型基金整体下跌1%,而一只债券基金就获得了2%的回报。陈先生很庆幸,在股票型基金下跌的时候,自己的债券型基金凭借打新股的收益获得了不错的回报,弥补了部分股票基金的损失。

  天相投资数据显示,10月8日至11月5日间,在所有基金(含A、B级)净值增长排名前二十名中,除了银华保本外,其余8只全部为债券型基金。32只债券型基金仅有两只的净值增长为负。

  在股票型基金净值接连下跌的走势下,低风险的基金产品再度受到投资者青睐。据一家银行系基金公司有关负责人透露,近期货币基金获得了投资者青睐,每天的净申购有1亿元。而北京一家老牌基金公司市场总监透露,公司的债券基金最近的净申购量甚至超越了前三季度。

  部分基金公司则借机展开了债券基金的集中申购,从11月份开始,万家增强收益债券基金在银行和券商渠道进行集中申购。该基金公司有关负责人表示,万家债券基金通过债券回购等方式融入资金,使“打新股”资金最高可达基金规模的50%左右,让债券基金给投资者带来惊喜。

  记者还从银行营业部了解到,最近有不少投资者咨询能规避股票市场风险的理财产品,能打新股的债券型基金销售最为火热。一些基金公司的客服经理也表示,最近询问如何转换基金、转换费率多少的投资者越来越多。  

  金手指  

  配置30%债券基金避险

  万家基金理财顾问表示,随着市场对高估值及宏观调控政策累积效应的担忧,市场短期波动将继续,作为风险承受能力较差的投资群体,不宜将全部或者大部分资产投资于偏股型基金,也不应该在基金亏损时贸然赎回,基金的投资秘诀是“买入、持有”。

  建议增加风险偏低的债券基金、货币市场基金等低风险产品。即使是对投资风险偏好较高、风险承受能力较强的投资者来说,债券基金也应该成为其投资组合的一个重要构成,建议配置比例在30%左右。

  这种配置方法,一方面可以降低整体组合的风险水平,另一方面还可以提高投资组合的流动性,避免在市场波动幅度较大的情形下,因资金急用而不得不卖出股票或赎回基金的被动,有利于保障长期投资目标的实现,从而获得更加理想的收益目标。(记者 王晶晶)

来源:南方报业网-南方都市报

转自中新网

 

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